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十张图了解2018汽车保险行业八大企业业绩看点,人保蝉联第一,平安盈利最强!

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 谢喜平 • 2018-10-18 15:06:45 来源:前瞻网 E8309G0
100大行业全景图谱

从保费收入来看,中国人保蝉联第一

2017年,按保险公司保费收入可以分为三个梯队。第一梯队是500亿元以上保费收入公司有四家,其中,中国人保以保费收入3503.14亿元,位居榜首;第二梯队为保费收入100-500亿元公司,有三家,在此梯度中保费收入最高的是中国大地,实现了372.68亿元的保费收入,排名第5;第三梯队则为车辆保费收入100亿元以下公司,仅有永安保险实现了84.86亿元。与2016年的保费收入排名保持一致,在保费手收入方面均实现了增长趋势。

图表1:2017年汽车保险行业八大企业保费收入排名情况(单位:亿元)

图表2:2016年汽车保险行业八大企业保费收入排名情况(单位:亿元)

从车险保险收入来看,中国人保收入高,天安保险车险收入比重最大

通过对比八大企业的机动车辆保险收入来看,中国人保车险保费收入达到2492.32亿元,是唯一一家突破2000亿元的企业,排名第一;其次是中国平安保险为1705.08亿元,排名第三和第四的分别是太平洋保险和中国人寿。

从车辆险保费收入占总保费收入来看,天安保险表现突出,达到83%排名第一,而中国人保却仅有71.15%,排名第。

图表3:2017年汽车保险行业八大企业车险保费收入对比(单位:亿元,%)

从赔付支出来看,人保、平安位列前二

从各大企业的车险赔付支出来看,基本上与车险保费收入保持一致,各个企业的车辆赔付支出均保持在72%以上,可见车辆险在企业中保证高保费收入的同时,车辆险的赔付支出在总赔付支出占据着重要的比重。中国人保继续以较高的赔付支出位居第一,而车辆赔付支出占比为72.41%,排名最后;相反天安保险以较低的车险赔付支出,实现了87.9%的比重排名第一。

图表4:2017年汽车保险行业八大企业赔付支出对比(单位:亿元,%)

从盈利能力来看,中国平安表现最佳

通过分析各个企业的利润总额和净利润来看,中国平安保现最为突出,其中中国平安的保险公司的利润总额和净利润分别为655.48亿元、490.93亿元,均排名第一;盈利水平较好的还有中国人保和中国太平洋,排名第二和第三。

图表5:2017年汽车保险行业八大企业利润总额对比(单位:亿元)

图表6:2017年汽车保险行业八大企业净利润对比(单位:亿元)

从车险承保利润来看,中国人保的承保利润最高

在车险承保利润中,承保利润超过20亿元的仅有两家企业,其中中国人保的车险承保利润为87.48亿元,比排名第二的中国平安保险公司多出47.16亿元。中国人寿和天安保险的车险承保利润出现为负数,分别是-0.53亿元和-2.58亿元。

图表7:2017年汽车保险行业八大企业车险承保利润对比(单位:亿元)

从综合偿付能力充足能力来看

各个企业企业的综合偿付能力充足率均超过100%,说明企业的综合偿付能力溢额较高,拥有足够的实际资本和保险金额。中国人保以278%的综合偿付能力充足率排名第一,其次是中国太平洋和中国大地均为267%,并列第二。

图表8:2017年汽车保险行业八大企业综合偿付能力充足率(单位:%)

截止2017年底,中国人保的员工人数超过18万,支付职工薪酬为294.45元,占总营业收入为8.4%,排名第一。主要是由于中国人保通过建立多种职业发展渠道,加强员工培训,实施业绩考核等多项措施提升员工表现及工作效率。

图表9:2017年汽车保险行业八大企业职工薪酬对比(单位:亿元,%)

从产品结构来看,车险占据主导位置

综合来看,各个企业的主要产品均以车辆险为主,占据2/3的市场份额,其中,天安保险的市场分额最大,达到86%,其次是中国人寿为84%。

图表10:2017年汽车保险行业八大企业产品结构(单位:%)

更多数据参考前瞻产业研究院发布的《2018-2023年中国汽车保险行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》。

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