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凯捷2018年世界财富报告:全球个人财富净值首次超过70万亿美元

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 Evelyn Zhang • 2018-06-21 17:37:51 来源:前瞻网 E2053G2

凯捷近日发布的《2018年世界财富报告》(WWR)显示,由于经济环境的改善,全球个人财富净值首次突破了70万亿美元。

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富裕人士的财富连续6年录得增长,富裕人士年度财富增长率达到10.6%,使得2017年成为自2011年以来富裕人士财富增长速度第二快的一年。

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据凯捷估计,到2025年,全球百万富翁的财富预计将超过100万亿美元。

全球拥有超过百万美元可投资性资产的人共有1810万人,与2016年相比,人数增加了 9.5%。如果单看国家分布,美国人数最多,其次是日本、德国、中国。

新报告还强调了BigTechs进入财富管理以及富裕人士对加密货币的关注,在2018年1月达到历史最高市值。

各地区全球富裕人士增长持续

富裕人士人数在全球各地区持续增长,其中亚太和北美占全球富裕人士人数(120万新增富裕人士)总数的74.9%和全球富裕人士财富增长的68.8%(4.6万亿美元新富裕人士财富)。2017年,欧洲也实现了强劲的业绩,其中富裕人士财富增长7.3%,人数增加到480万人。

全球四大百万富翁国家分别是美国、中国、日本和德国,而美国的富豪人数居首。由美国、日本、德国和中国组成的最大市场占2017年全球富裕人士人数的61.2%,占全球新增富裕人士的62%。

财富管理机构再次获得了强劲的回报

根据该报告,2017年全球富裕人士投资回报率(对财富管理机构管理的资产)上涨27.4%。

股票仍然是2018年第一季度最大的资产类别,为富裕人士金融财富的30.9%,其次是27.2%的现金和现金等价物,16.8%为房地产(增加2.8个百分点)。

年轻的富裕人士(40岁以下)的投资业绩远远高于老年人(37.9%和16.9%),可能因为在这个早期阶段需要关注财富创造,而对于那些60岁及以上的富裕人士,可能更加关注财富保值。

强劲的投资回报并没有增加富裕人士的满意度

2016财年和2017年强劲的投资回报并未在全球范围内提高富裕人士的整体满意度水平。相反,财富管理公司和公司的信任度和信心水平显着较高,这表明仅靠收益并不能维持财富管理业务。

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北美富裕人士对他们的财富管理人员表示最满意(75.2%),而其他地区没有超过70%的门槛。尽管过去两年投资回报丰厚,但2018年仅有55.5%的富裕人士表示,他们与个人财富管理机构的关系非常好。全球大多数富裕人士(64.3%)表示,他们将使用改进的系统寻找财富管理机构,无论这是一个公司特定的计划还是由第三方或多方提供。

“财富管理公司有明确的机会加强与高净值客户的关系,因为近一半的人认为他们与财富管理公司的关系不好。提供创新的数字客户体验,是加强财富管理机构与其客户之间的纽带的一种方式。”集团执行委员会成员兼凯捷金融服务全球战略业务部门负责人Anirban Bose表示。

不同财富阶层的富豪 财富累积速度存在差距

值得一提的是,这些富豪当中的财富累积速度也有差距,资产介于100万到300万的人,过去一年财富增幅为9.5%;财富介于500万至3000万美元的人,一年内财富的增幅则为10.5%;财产超过3000万美元的人,一年内财富增幅是12%。

29%的百万富翁对购买或持有加密货币表示高度兴趣

报告指出,那些拥有至少3000万美元投资资产的人其财富增长最快,这些人对数字货币的热情呈上升趋势的,因为超过55%的全球百万富翁表示,他们对数字货币持有很高或适度的兴趣。

尽管还未成为高个人净值富翁投资组合的主要部分,但作为投资工具和价值储存的一种方式,人们对加密货币的兴趣日益浓厚。加密货币投资于2017年获得全球关注,并于2018年1月初达到市值的一大顶峰。

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但富裕人士对持有加密货币持谨慎态度,全球29%的受访者高度关注,26.9%的受访者表示他们有兴趣参与购买。与此同时,加密货币的投资回报潜力和价值储备正在推动富裕人士兴趣的增长,71%的40岁以下的富裕人士对其主要财富管理公司收到的加密货币信息非常重视,而60岁及以上的富裕人士占13% 。

但是,在向富裕客户提供加密货币信息方面,财富管理公司一直都很矛盾,全球只有34.6%的富裕人士表示他们已经收到来自财富管理公司的加密货币信息。

财富管理公司为BigTech入门做准备

虽然大型科技公司是否会在全球范围内广泛进入财富管理仍有很多不确定性因素,但在接下来的24个月中,领先的公司(接近所有受访企业中的近四分之三)正在投资创新技术,如智能自动化和人工智能(AI)在行业中发挥更大的作用。

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BigTech入门的最可能途径将基于通过现有公司产品和服务建立合作伙伴关系,或者采用支持财富管理公司后台和中台办公流程的模式。无论BigTech的入门模式和时间跨度如何,报告都强调财富管理公司必须改变他们对未来的投资方式,并从传统的预算模式转向更加动态的基于投资组合的方法。

研究方法

凯捷的世界财富报告是追踪高净值个人(HNWI),其财富以及推动财富管理行业变革的全球和经济状况的业界领先基准。今年的第22届年度报告包括对全球富裕人士的观点和行为进行深入初步研究的结果。基于来自北美、拉丁美洲、欧洲和亚太地区19个主要财富市场的2600多位富裕人士的反馈,2018年全球富裕人士见解调查探索富裕人士投资行为,包括资产配置、收费模式和投资偏好。 

此次调查还测量了全球富裕人士当前的富裕人士投资行为模式,包括其资产分配、富裕人士置信水平(Confidence Levels)和资产分配决策。

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