4.8万亿美元！摩根士丹利任命Jed Finn执掌财富管理业务【附财富管理市场现状分析】

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界面新闻消息，摩根士丹利任命Jed Finn掌管该公司4.8万亿美元的财富管理业务，这项业务为公司最大一块收入来源。Jacques Chappuis和Ben Huneke将成为投资管理联席主管，也向Saperstein汇报工作。

联席总裁Andy Saperstein正在改组其该行资金管理部门的管理团队，这项任命即为改组行动的一部分。现年45岁的Finn自2011年加入该公司以来一直是Saperstein的得力助手。

随着全球财富的不断增加，个人和机构对于财富管理需求的增长也在加速。科技的发展使得财富管理更加智能化和个性化，数字化技术和人工智能正在改变着财富管理的格局。同时，环境、社会和治理(ESG)投资理念的兴起也在推动财富管理行业朝着更加可持续和负责任的方向发展。金融科技公司的崛起使得财富管理服务更加便捷和平民化，为更多人提供了投资和理财的机会。

——财富管理机构格局仍在孕育探索

面对家族财富管理综合化、多元化的需求，传统金融机构以及专业咨询服务机构纷纷入场，千帆竞发，争相构建一体化平台，家族财富管理行业格局在变动中不断孕育和探索。

依据财富管理服务模式来划分，财富管理机构可以分为专业产品提供商、专业服务提供商及一站式解决方案提供商。专业产品提供商、专业服务提供商及一站式解决方案提供商共同构成了家族财富管理机构的生态圈。尽管参与者众多，但目前还鲜有机构能超越其专业领域，针对客户的多元化需求提供全方位的财富管理服务。过去的传统服务方式已经无法满足当下以企业家为代表的高净值人群日趋综合化和复杂化的需求。财富管理机构应相互协作、携手共进，共同探索家族财富管理的新模式。

——全球资产配置热情变化情况

2020年初以来，今年以来，因疫情蔓延及地缘政治因素变动，企业家全球资产配置的意愿显著降低，中国港澳台地区与欧洲成为资产避风港。根据中国银行的调研结果显示，44.82%的受访企业家表示疫情后他们对全球资产配置变得更加谨慎，主要原因是担心海外疫情难被有效控制。在投资地区上，倾向于减持非洲、北美、拉美、中东地区资产，增持中国港澳台地区与欧洲地区资产。

——加快财富管理业务转型

根据中证协划分，中国证券行业的主要业务又可以划分为财富管理业务、投资银行业务和自营业务三大板块。其中，财富管理业务主要包含了经济业务、投资咨询业务、资产管理业务以及代理销售金融产品业务。

2019-2022Q1-Q3中国证券行业财富管理业务占行业收入比重分别为32.8%、37.4%、41.4%和52.8%，上升约20个百分点，体现中国证券行业持续发力财富管理业务转型。

广发证券在接受机构调研时表示，将积极把握发展机遇，持续推进财富管理和资管业务主动转型，满足客户多元化资产配置需求，进一步夯实“财富管理+资产管理”的核心业务特色及差异化竞争优势。

对于财富管理的未来转型趋势，财通证券表示，从流量经营到存量经营、从代销模式向买方投顾的转型是大势所趋。公司将以基金投顾试点为契机，重点激活前台财富顾问队伍，提升中台数字化服务能力，逐步从产品销售转向资产配置服务，助力财富管理高质量发展。

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更多本行业研究分析详见前瞻产业研究院《中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》。

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