A前瞻官网
前瞻网
a 当前位置: 前瞻网 » 资讯 » 产经

重磅消息!央行宣布降准0.5个百分点,释放1万亿资金!专家:未来仍有下调余地【附企业贷款及个人贷款分析】

分享到:
 趋势速递 • 2025-05-07 19:06:17 来源:前瞻网 E2617G3
100大行业全景图谱

重磅消息!央行宣布降准 0.5%个百分点,释放1万亿资金!专家称:未来仍有下调余地【附企业贷款及个人贷款分析】

(图片来源:摄图网)

5月7日,中国人民银行行长潘功胜在国新办举行的新闻发布会上宣布,降准0.5个百分点,向市场提供长期流动性约1万亿元,并降低政策利率0.1个百分点。

此次降准分为两部分。一部分针对大型银行和中型银行降准0.5个百分点,预计可向市场提供长期流动性超过1万亿元。另一部分则完善汽车金融公司、金融租赁公司存款准备金制度,阶段性将其存款准备金率从目前的5%调降至0%。对于汽车金融和金融租赁行业而言,无疑是重大利好,有助于这两个行业释放更多资金,加大对相关产业的支持力度,推动汽车消费和租赁业务的蓬勃发展。

除了降准,央行还宣布了降息政策。从2025年5月8日起,公开市场7天期逆回购操作利率由此前的1.50%调整为1.40%。公开市场14天期逆回购和临时正、逆回购的操作利率继续在公开市场7天期逆回购操作利率上加减点确定,加减点幅度保持不变。同时,个人住房公积金贷款利率降低0.25个百分点,五年期以上首套房利率由2.85%降至2.6%。

央行打出降准、降息“组合拳”,背后有着深刻的战略考量。其核心目标就是让资金精准流向急缺钱的地方和国家重点发展的行业,通过结构性货币政策工具的作用,实现资源的优化配置,提高资金使用效率,为经济的高质量发展注入强劲动力。

降准后,银行的资金成本降低,进而能够推动企业融资成本的下降。这不仅有助于企业扩大生产规模、进行技术创新和转型升级,还能增强企业的竞争力,特别是对于中小微企业来说,能够更好地满足其资金需求,促进实体经济的健康发展。

银行业代表企业贷款发放工商银行规模最大:从银行业代表企业的业绩来看,2022年前三季度工商银行发放贷款及垫款金额、吸收存款金额均为最高,分别为22.30万亿元、30.09万亿元。

图表7:2022年中国银行业代表性企业贷款发放、存款吸收情况(单位:亿元)(一)图表8:2022年中国银行业代表性企业贷款发放、存款吸收情况(单位:亿元)(二)

个人贷款规模占比持续上升:我国中资背景的全国性大型银行的各项贷款规模持续增长,自2017年至2022年,贷款规模从59.47万亿元增长至102.63万亿元,五年复合增速为11.53%,快于存款规模的增速。2022年,各项贷款规模同比增速为13.16%。在贷款项目的细分中,中长期贷款占比最大,且占比逐渐提升。从2017年至2022年,中资全国性大型银行的中长期贷款规模从43.73万亿元增长至77.94万亿元,占各项贷款规模的比例从73.54%提升至75.94%。截至2023年1月,各项贷款规模总计为105.48万亿元,中长期贷款规模为80.08万亿元,占比达到75.91%。

图表8:2017-2023年中资全国性大型银行各项贷款规模(单位:万亿元)

中国首席经济学家论坛理事长连平指出,从过去40余年的货币政策操作经验来看,央行在调节存准率方面积累了丰富的经验。理论上存准率似乎可以更低甚至降至接近0%的水平,但出于审慎考虑,留有一定“缓冲区”,将存准率维持在3%—5%区间是较为合理的。此次降准前,我国商业银行加权平均存准率为6.6%,降准0.5个百分点后,仍有一定的下调空间。

这意味着未来央行在货币政策调控方面拥有更多的灵活性和回旋余地,能够根据经济形势的变化及时调整政策力度和节奏,为经济的稳定增长提供有力的政策保障。

前瞻经济学人APP资讯组

更多本行业研究分析详见前瞻产业研究院《中国银行业市场前瞻与投资战略规划分析报告

同时前瞻产业研究院还提供产业新赛道研究投资可行性研究产业规划园区规划产业招商产业图谱产业大数据智慧招商系统行业地位证明IPO咨询/募投可研专精特新小巨人申报十五五规划等解决方案。如需转载引用本篇文章内容,请注明资料来源(前瞻产业研究院)。

更多深度行业分析尽在【前瞻经济学人APP】,还可以与500+经济学家/资深行业研究员交流互动。更多企业数据、企业资讯、企业发展情况尽在【企查猫APP】,性价比最高功能最全的企业查询平台。

相关深度报告 REPORTS

2025-2030年中国银行业市场前瞻与投资战略规划分析报告
2025-2030年中国银行业市场前瞻与投资战略规划分析报告

报告主要内容:国内银行业整体运营状况;我国银行业发展的经济金融环境;金融改革下的银行业发展情况;金融创新下的银行业发展情况;电信商业银行发展案例;中美商业银行...

查看详情

本文来源前瞻网,转载请注明来源。本文内容仅代表作者个人观点,本站只提供参考并不构成任何投资及应用建议。(若存在内容、版权或其它问题,请联系:service@qianzhan.com) 品牌合作与广告投放请联系:0755-33069875 或 hezuo@qianzhan.com

p55 q3 我要投稿

分享:
标签: 央行 降准

品牌、内容合作请点这里:寻求合作 ››

前瞻经济学人微信二维码

前瞻经济学人

专注于中国各行业市场分析、未来发展趋势等。扫一扫立即关注。

前瞻产业研究院微信二维码

前瞻产业研究院

如何抓准行业的下一个风口?未来5年10年行业趋势如何把握?扫一扫立即关注。

前瞻经济学人 让您成为更懂趋势的人

想看更多前瞻的文章?扫描右侧二维码,还可以获得以下福利:

  • 10000+ 行业干货 免费领取
  • 500+ 行业研究员 解答你的问题
  • 1000000+ 行业数据 任君使用
  • 365+ 每日全球财经大事 一手掌握
  • 下载APP

  • 关注微信号

前瞻数据库
企查猫
前瞻经济学人App二维码

扫一扫下载APP

与资深行业研究员/经济学家互动交流让您成为更懂趋势的人

下载APP
前瞻经济学人APP

下载前瞻经济学人APP

关注我们
前瞻经济秀人微信号

扫一扫关注我们

我要投稿

×
J