摩根士丹利下了一盘好棋：简化流程加搭建平台双管齐下 加快跟科技创业公司的合作

摩根士丹利正在简化跟科技创业公司合作的流程，解决跟它们大银行合作长期存在的问题，同时，通过内部峰会搭建平台增加与初创公司的接触机会，加快合作速度，迅速吸收新技术。

简化合作流程

摩根士丹利技术业务发展和创新办公室负责人Shawn Melamed在本周接受采访的时候表示，银行已采取措施，通过简化文件流程和扩大高管评估新技术产品的机会，缩短跟创业公司建立合作关系所需的时间。

Melamed说，今年初，银行已经将一份原来20页的供应商协议减少到一页，把三个月的协商时间减少到一周，速度就可以开展合作。他补充说，该银行还为员工推出了一个测试新技术的门户网站。

Melamed说：“我们已经研究过如何改善过度复杂的流程，对我们和初创公司来说，都会有好处，节省时间和成本。”

大型银行越来越多与金融科技创业公司合作推出新的数字服务，来跟上技术变革又可以对抗新进入领域的其他创业公司。

然而，很多企业家早就说过，跟大型机构销售做生意的时候，他们面临的其中一个最大挑战还是漫长复杂的采购流程。

银行是受到高度监管的实体，必须确保获得的技术和服务是可靠可信的，因此通常需要几个月的时间来开会和填大量的表格才能完成评估最后做出决定。但是对于资源有限且员工很少的初创公司来说，这个过程就很有挑战性，因为等不起。

Melamed表示：“我曾经是金融科技公司的创始人兼首席执行官。我也同样经历过初创公司这种等待的痛苦。”

新技术咨询平台WealthDesk

摩根士丹利努力缩短流程时间，而在11月，银行的财富业务计划两年内向15000名财务顾问普及新的技术咨询平台WealthDesk。平台是在内部建造的，并由一组财务顾问进行试点。因此，10％至15％的财务顾问已采用该技术。

这个新平台包括十几种新的技术工具和服务，也代表着银行正在加大力度，将财富管理业务区分为一个关键领域：技术。

WealthDesk是银行财富业务发展战略的重要组成部分，占摩根士丹利收入的一半。

该平台目的是，为财务顾问提供一个仪表板式的操作界面，他们可以在平台上进行所有财务规划、建议和实施任务。

摩根士丹利也推出了Next Best Action的工具，使用人工智能帮助顾问更好地定位与客户的通信模式。银行还与美国投资管理公司BlackRock合作，银行顾问团队可以使用后者的风险分析平台Aladdin。

而新平台WealthDesk可以让财务顾问访问所有这些工具，不再需要切换应用程序。

一位高管表示：“我们是故意花大钱来打造这个平台。我们从一开始就强调，财富的未来是人和顾问的结合，人与最佳的技术的结合。”

平台包括四个主要部分：投资组合建议，让顾问构建投资组合和筛选投资；投资组合风险，帮助顾问评估变更投资组合可能带来的风险；关系费实施，有助于为客户关系提出定价策略并保持费用一致性；以及“客户端回放”，顾问可以通过该工具向客户提供每季度账户的摘要。

摩根士丹利正在利用技术最优化财富管理业务，让它可以跟其他的华尔街公司区分开来，而其他公司可能更关注薪酬或保证金目标。

Melamed说，去年11月，银行在纽约总部举行了金融科技活动，400名摩根士丹利高管会见了90家金融科技创业公司的代表人。

摩根士丹利首席执行官詹姆斯•戈尔曼（James Gorman）一直在关注银行的技术发展，并在6月份反对华尔街金融界跟硅谷科技界官僚主义的合作态度。

戈尔曼在摩根士丹利的美国金融会议上表示，“外界一直认为大公司是慢。但是我们资金充足，规模大，同时我们也不愚蠢。”

增加与创业公司的接触和合作机会

今年10月份，摩根士丹利已开始与印度的创业生态系统合作。摩根士丹利与美国创业公司联系的关键平台CTO创新峰会最近在班加罗尔举行，也是该银行首次在亚洲举行这个峰会。显然，银行已经把跟初创公司的合作扩展到了印度的硅谷班加罗尔。

自17年前首届峰会召开以来，摩根士丹利跟800多家初创企业进行了互动，其中许多企业已成为银行技术生态系统的一部分。

去年，摩根士丹利成立了多元文化创新实验室，这是一个技术和技术支持初创企业的加速器计划，对它们种子后期到B轮融资阶段都有帮助。

该实验室旨在帮助面临制度和文化障碍，寻找资金的科技企业家改变商业领域的计划，参与该计划的创业公司包括Goalsetter、Hatch Apps、myLAB Box和BeautyLynk。

实验室赞助的第一批创业公司包括五家科技公司，涵盖从商业到金融的各个行业。2018年的创业公司名单包括在健康、美容和福利、娱乐和门票销售、非营利领导、能源、在线零售、家庭储蓄和软件开发方面创新的创业公司。

摩根士丹利与加利福尼亚州的数据聚合初创公司Addepar合作，实现了管理任务的自动化，这将使其财富管理机构能够将更多时间服务客户。

而这家初创企业得到了技术亿万富翁彼得·泰尔（Peter Thiel）的支持，其平台上的资产价值约为5600亿美元。

从17年前的CTO峰会开始，摩根士丹利一直到现在都在寻找人工智能、机器学习、自动化、金融科技、数据分析等领域的创业公司，相信它的步伐在以后也不会停止。