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史上最严“二清”整顿!财付通违规被整改 律师实名举报涉嫌为京东结算

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 Melody Chen • 2018-05-16 16:02:28 来源:前瞻网 E2595G0

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5月16日,微博上署名为上海易锦律师事务所专职律师李飞的用户爆料称,人民银行深圳中心支行认为,腾讯公司旗下在线支付平台“财付通”,存在为涉嫌 “二次清算”的京东商城关联公司提供支付服务。已被人民银行深圳中心支行责令整改。

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“二次清算”简称“二清”,是指支付公司或银行先将POS机的结算款支付给某一个人或某一家公司,再由这家公司或个人结算给商户,属于违规行为。

李飞称:他在京东商城第三方卖家购买手机充电线,由京东快递发货、第三方卖家自行提供售后服务,收款方为“京东JD.COM”(北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司)。

由于京东商城关联公司不是金融或类金融机构,也没有支付牌照,统一收受客户的货款,然后分发个平台上的各个企业,必然会存在货款资金在其平台滞留的情况,极有可能酿成全国性风险事件。

在提交给相关机构的《行政举报书》中,李飞认为,“北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司、北京京东世纪贸易有限公司、北京京东世纪信息技术有限公司、上海和丰永讯金融信息服务有限公司、江苏圆周电子商务有限公司、上海圆迈贸易有限公司、上海晟达元信息技术有限公司这7家京东系公司没有《支付业务许可证》,统一为第三方交易平台“京东商城JD.COM”的第三方卖家代收代转货款资金,从客户收取货款后再延时转付给第三方卖家,形成资金池,持续特别久,规模特别大,金额特别高,且具有其他严重情节,从事第三方卖家货款资金二次清算,涉嫌构成无证经营支付结算业务”。

而支付机构对京东未尽审查义务,通道方网银在线等支付机构和收单(收款)银行,仍然收单给京东,实则协助京东从事“二清”业务,违反了《银行卡收单业务管理办法》有关规定。

2005年9月,腾讯公司推出的专业在线支付平台财付通,核心业务是帮助在互联网上进行交易的双方完成支付和收款。致力于为互联网用户和企业提供安全、便捷、专业的在线支付服务。

在李飞提供的与中国人民银行深圳中心支行的邮件称,律师提供的三笔交易中,有两笔交易的确是财付通公司特约商户京东公司的交易,订单资金已由财付通结算给京东,另一笔未完成支付。据了解,这三笔业务是律师在京东商城第三方平台购物产生的。

央行深中支认为,财付通公司存在为涉嫌“二次清算”的京东商城关联公司提供支付服务行为。

此前,为打击二清行为,2017年底央行曾下发号称史上最严“二清”整顿的《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》,分阶段明确提出了整改时限。要求各地人行在2018年2月底前开始大检查;2018年4月底前,人民银行总行组织完成现场督察;2018年6月底前完成处罚与总结工作。

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