欧盟委员会加强对银行的法律诉讼程序，卢森堡性质最恶劣

欧盟委员会周四加强了对马耳他和卢森堡银行的法律诉讼程序，因为这两个国家没有完全按照欧盟规则来防止银行和公司洗钱。

欧盟委员会表示，马耳他和卢森堡是欧盟成员国，但其银行都卷入了洗钱丑闻，他们未能加强其打击金融犯罪的规则。皮拉图斯银行因洗钱和欺诈指控而关闭，在监督皮拉图斯银行(Pilatus Bank)出现严重缺陷之后，欧盟对马耳他下达了一份严厉的纪律处分。

在皮拉图斯银行主席在美国因金融犯罪活动而被指控后，马耳他当局才对其采取监管措施。经欧洲银行管理局调查后，欧盟委员会周四表示，马耳他将需要改变其反洗钱监管机构金融情报分析部门(FIAU)的运作方式。

欧盟司法专员Vera Jourova表示，欧盟反洗钱规则需要在欧盟范围内以同样的高标准执行，以避免有任何薄弱环节。FIAU有十天的时间来遵守这些要求并整改其现有的规则，其中包括加强对银行、游戏公司和其他可用于洗钱的部门的监督和制裁程序。

在一项单独的决定中，欧盟委员会起诉卢森堡没有完全适用新规则，并要求欧盟法院一次性收取罚款直至后者采取必要的行动。

修订后的规则要求披露公司和信托的所有者，加强对洗钱的制裁权以及对银行、律师和会计师的更严格检查，必须在2018年6月之前在欧盟国家适用，但卢森堡未能全面实施这些规则。

欧盟委员会以同样的理由向爱沙尼亚和丹麦发出警告，这两个国家正在努力解决涉及其银行的洗钱丑闻。欧盟委员会表示，到目前为止，欧盟28个成员国中共有21个国家因未应用新规则而收到了类似的警告，目前大多数国家开始采取行动。另外，只有卢森堡、爱尔兰和罗马尼亚在早先的决定中被起诉。尽管国际准则建议将制裁作为防止金融犯罪的关键措施，但卢森堡是利用漏洞避免披露罚款的欧盟国家之一。