有钱任性！光大证券遭警示 六名员工自掏腰包凑钱代客买产品

近几年，券商为了摆脱靠天吃饭的困境，减少佣金交易对收入结构的绝对影响，越来越重视金融产品代销。然而，近年来，却屡屡有券商因代销理财产品业务违规而领罚。

日前，证监会上海监管局近日对光大证券股份有限公司上海仙霞路营业部出具警示函，而光大证券遭到警示的原因，却令人目瞪口呆。因投资者买产品的资金不够，券商营业部的员工居然慷慨解囊，自掏腰包凑钱代客违规买产品。

据上海证监局介绍，光大证券上海仙霞路营业部在代销非公开募集产品的过程中存在违规问题，投资人汤某某购买相关产品的资金系由营业部的6名员工汇集。该营业部明知该投资者提供的信息不真实、不准确，未告知其后果，也未拒绝向其销售产品。根据相关规定，上海证监局对光大证券上海仙霞路营业部采取出具警示函的监督管理措施。该营业部总经理和一位营业部的高级管理人员，对此负有直接责任，也被采取出具警示函的监督管理措施。

证监会上海局表示上述行为违反了《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)第三十三条第二款的规定。按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条的规定，所以对该营业部采取出具警示函的监督管理措施。

《证券期货投资者适当性管理办法》是为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益而制定的法规，自2017年7月1日起施行。