今年七家大型英国银行和建筑协会在英国央行(英格兰银行)的压力测试中通过,这表明他们可以承受无协议脱欧带来的冲击,因此就不必遏制贷款。
英国央行金融政策委员会(FPC)周三表示,它在3月份已经审查了英国银行和建筑协会在无协议或有过渡期脱欧的情况下的资本压力。根据其每年两次的金融稳定报告显示,FPC判断英国银行系统足够强大,英国央行即使在英国无协议脱欧的情况下也能继续为英国家庭和企业服务。在通过压力测试后,没有银行需要收紧其资本,压力测试对英国银行来说比无协议脱欧的情况更为严峻。
英国议会将于12月11日就英国首相特蕾莎·梅与欧盟达成的脱欧协议和过渡协议进行投票,但尚不清楚是否会获得批准,从而增加了无协议脱欧的风险。
汇丰银行、巴克莱银行、劳埃德银行、桑坦德银行、苏格兰皇家银行、全国建筑协会和渣打银行资本缓冲能力皆足以应对潜在的市场冲击。然而,测试结果可能会抑制巴克莱银行等贷款人增加支出的预期,而此前巴克莱银行的首席执行官杰斯·斯塔利(Jes Staley)已经给投资者增加了信心。
分析师表示,现在可能要等待。Investec伦敦银行业分析师伊恩·戈登(Ian Gordon)在测试结果后说,“尽管有关2019年英国经济的猜测众多,我们仍然重申在2020年之前预期巴克莱银行不会回购其股票,我们现有的预测为10亿英镑。然而,巴克莱银行在一份声明中表示,根据英国金融监管部门的批准,它仍有意将2018年的股息增加一倍以上,达到6.5便士。
戈登表示,其他贷方明年增加资本的计划应该不受压力测试的影响,包括劳埃德银行、渣打银行和苏格兰皇家银行。苏格兰皇家银行在8月宣布,自2008年450亿英镑纳税人救助计划以来,首次每股派息2便士,可能为其接下来提高股息做铺垫。
FPC表示,该测试同时对理论上的英国国内和全球经济崩溃以及潜在的金融监管机构不当行为造成的成本都作了假设。即使新的会计准则对提供不良贷款的全面影响也被考虑在内,所有七家贷款机构都已通过压力测试,而巴克莱银行和劳埃德银行的应急资本值得特别关注。
测试显示,英国这7家银行在外汇和信贷方面合计亏损1700亿英镑(约2180亿美元),但仍有足够的资本缓冲并维持贷款。英国央行表示,这些银行拥有数万亿英镑的流动资产,可以在短时间内轻松出售债券和其他资产,它们可以在其批发融资市场持续三个月中断的情况下生存。在无法进入外汇市场的情况下,它们现在可以承受潜在的风险。
另外,英国央行表示,英国央行本身能够以所有主要货币放贷。它将所谓的反周期资本缓冲率保持在1%,但随着风险环境的演变,它随时准备改变这种情况。
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