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意大利卡里奇银行筹不到钱了!欧洲央行派人接管

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 Mark Fang • 2019-01-03 17:09:01 来源:前瞻网 E878G0
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前瞻经济学人

欧洲央行周三任命三名临时行政人员接管意大利卡里奇银行(Banca Carige)以挽救这家陷入困境的贷款机构,目前它未能筹集新的资金。

意大利第10大银行Carige表示,银行管理人员将寻求与该国存款保证基金进行新的谈判,该基金去年通过可转换债券向其提供了3.2亿欧元(约3.64亿美元的资金)以帮助其达到年终截止日期来增加资本。管理人员将继续采取措施加强银行资本,减少未付贷款并寻找可能的合并伙伴。

自Malacalza钢铁企业家家族拒绝支持上个月发行的4亿欧元股票计划后,欧洲央行自2014年接任欧元区最高银行监管机构以来首次介入欧洲区域的银行。市场此前几个月对热那亚Carige的财务实力表示担忧,这是该行业受金融危机和意大利经济疲软影响后被认为是拖累的最后一家意大利主要大型银行。

在周三晚些时候的一份声明中,意大利政府表示,总理朱塞佩·孔戴( Giuseppe Conte)和经济部长乔瓦尼·特里亚(Giovanni Tria )亲自跟进Carige事态的发展。这种密切监控是保证资本整合和加强管理的最佳方式,这对于利古里亚大区的经济重新启动至关重要。重新洗牌后,Carige主席彼得罗•莫迪亚诺(Pietro Modiano)和首席执行官Fabio Innocenzi将与外部顾问Raffaele Lener一起接管意大利卡里奇银行,Raffaele Lener是一位在意大利市场监管机构Consob和意大利银行工作的外部法律专家。

欧洲央行表示,“临时行政人员的任务是通过密切监控银行的情况来维护银行的稳定性,不断向欧洲央行通报,并在必要时采取行动,确保银行以可持续的方式恢复对资本要求的遵守,”管理人员的首要任务之一将是与意大利的存款人担保基金(FITD)进行谈判,该基金的债券在成功发行后于今年年初获得偿还。

但如果Carige银行未能在6月30日之前筹集资金并且未达到欧洲央行的要求,它可以转换为股权,这使得Carige可以选择在没有利用现有股东获得新现金的情况下来增加其资本。欧洲央行立法者Sven Giegold呼吁对此事进行深入的国家援助调查,但欧盟反垄断负责人在给他的信中表示,债券发行似乎没有违反规定,因为它是由私营部门自愿购买的。

Consob在收到Carige银行要求后当天暂停了Carige的股票发发行,周三晚些时候表示暂停期限将延长,直到有可能恢复对贷方发行或担保的股票的完整信息披露。该消息一出,意大利银行业指数下跌1.2%。欧洲央行的举动由单一监督委员会副主席Sabine Lautenschlaeger领导,因为新任主席安德里亚·恩里亚( Andrea Enria)将于1月2日上任。

此前,周三早些时候Carige董事会里的大部分董事辞职,导致该银行的管理和控制机构被撤。直接监管Carige的欧洲央行已告知该银行完成其资本强化计划并寻求与更强大的合作伙伴合并。在周三晚些时候发表的评论中,莫迪亚诺告诉国家电视台目前没有合并的情况,还看不到任何进展。

为了维持运营,近年来Carige已经出售其最佳资产,例如其保险业务,因此很难再吸引欧洲央行推荐的合并伙伴。Malacalza家族在按当前市场价格投资超过4亿欧元后,总计持有Carige 27.6%的股份。Malacalzas解释了他们在12月22日放弃新增资本的决定,他们首先要求更清楚地了解该银行未来的商业计划和可能的合并选择以及监管机构的进一步要求。

一位熟悉此事的消息人士表示,管理人员的任务是试图召集另一次股东大会以寻求现金通知的批准,但对如何说服Malacalzas改变立场仍有疑虑,而这个家族的发言人没有立即发表评论。意大利于2016年救出Monte dei Paschi di Siena银行,并于2017年通过Intesa Sanpaolo资助了两家位于威尼托地区的小型贷款机构。

如果最新的股票发行计划未能赢得股东批准,贷款人可能需要与纳税人的资金一起清算,就像威尼托银行所发生的那样。自2014年以来,Carige通过三次现金筹集计划从投资者那里收集了22亿欧元,同期累计亏损15亿欧元,主要原因是不良贷款。Carige的麻烦源于数十年的管理不善以及对当地低迷经济的过度依赖。自Malacalzas取代当地慈善基金会成为该银行的单一最大股东以来,它也经历了一系列重组,高层管理人员也出现较大变动。

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